Fondateur de l'école de natation Total Immersion Swimming. A l'âge de 12 ans, Terry a postulé pour une place dans l'équipe de natation de son collège et il fut le seul élève a ne pas réussir le test d'entrée. Au lycée, puis à l'université, il s'est entraîné «aussi dur qu'il est humainement possible», tout en restant remarquablement lent dans le bassin. Terry a commencé sa carrière de coach en 1972, à l'âge de 21 ans, montrant immédiatement un talent évident pour aider les autres à nager beaucoup plus vite qu'il n'en était capable.
De 1975 à 1983, il a été le coach attitré d'une vingtaine de champions des Etats-Unis en natation, champions dont l'un a décroché une médaille d'argent aux Jeux Olympiques. Parvenu à l'âge mûr, Terry a fait son retour dans l'arène de la compétition sportive.